Plano de investimento individualizado, carteira de ETFs e acompanhamento mensal — cada plano revisado pessoalmente por Hélio Barros, médico e gestor de investimentos.
Quero meu plano → R$ 997 por ano · ou R$ 297 a cada 3 meses
Investimentos espalhados em produtos que alguém te vendeu. Uma previdência que você nem sabe quanto custa. Dinheiro parado na conta "esperando o momento certo". E a sensação de que, com a sua renda, você já deveria estar mais longe.
O problema não é falta de capacidade — é fazer a coisa certa na ordem errada. Reserva antes de renda variável. Dívida cara antes de aporte. Método antes de produto.
O Essencial existe pra colocar ordem nisso.
Renda, despesas, dívidas, reserva, previdência, seguros e investimentos atuais — analisados como um todo.
O que resolver primeiro, com ações práticas para os próximos 90 dias e 12 meses. Revisado pessoalmente pelo Hélio.
Diversificada e compatível com o seu perfil, usando fundos de índice listados na B3 — simples de executar na sua corretora. E taxa pesa: numa posição de R$ 300 mil, cada ponto percentual de taxa de administração são R$ 3.000 por ano, descontados de dentro da cota, sem uma linha no extrato.
Todo mês, a orientação de onde direcionar o aporte pra manter a carteira alinhada — sem precisar acompanhar o mercado.
Avaliação da necessidade de seguros e triagem da previdência considerando objetivos, prazo e situação tributária.
Orientação das ferramentas certas de apuração — incluindo a calculadora oficial e gratuita da Receita integrada à B3.
Cada posição fora da carteira-alvo recebe um veredito: manter, reduzir ou sair, e em que ordem, para não gerar imposto sem necessidade. A decisão de vender continua sua. O plano diz como fazer sem pressa, e o que cabe na isenção antes de qualquer venda.
15 minutos de perguntas sobre sua vida financeira — sem CPF, sem senhas. É ela que substitui horas de reunião.
Em até 5 dias úteis você recebe o plano individualizado em PDF: prioridade atual, reserva, dívidas, previdência, seguros, carteira-alvo e o que fazer nos próximos 90 dias e 12 meses.
Lista pronta: código e quantidade de cada ETF. Menos de 10 minutos no aplicativo — o dinheiro nunca sai da sua conta.
Um check-in de 2 minutos por mês e você recebe a orientação do aporte. Sem home broker aberto todo dia, sem ansiedade de mercado.
Seu plano identifica em qual estágio você está — e pode ser que a resposta honesta seja "ainda não é hora de comprar ETF". Essa resposta vale mais do que qualquer dica de investimento.
Contas no azul e dívidas atrasadas resolvidas antes de qualquer aplicação.
Dívida cara eliminada e reserva de emergência completa — dimensionada pra quem vive de plantão e PJ.
Carteira diversificada de ETFs, montada pro seu perfil dentro da política do produto.
Aportes direcionados todo mês e revisão de desvios relevantes.
Médico e gestor de investimentos. À frente da Doctor Invest, cuida do patrimônio de médicos e famílias — e criou o Essencial pra entregar a quem está começando o mesmo método que aplica na gestão de carteiras maiores.
Aqui não tem robô decidindo sua vida financeira nem consultor júnior com script: cada plano passa pela minha revisão, pessoalmente.
@drheliobarros
Médicos e profissionais de saúde que estão começando a investir ou têm até R$ 500 mil aplicados — quem ganha bem, mas quer método e acompanhamento sem contratar uma consultoria patrimonial complexa.
Não. A execução é sempre sua, na sua corretora — você recebe a lista pronta (código e quantidade) e aplica em minutos. Ninguém além de você movimenta o seu dinheiro, e nunca pedimos senhas.
Melhor ainda: o plano começa exatamente por aí. Você vai saber quais dívidas quitar primeiro, quais podem ser mantidas e qual o tamanho certo da sua reserva antes de partir pra carteira.
Não existe mínimo. O plano trabalha com a sua realidade — inclusive definindo o aporte mensal que cabe no seu orçamento.
Um ETF compra dezenas ou centenas de ativos numa única cota: diversificação de verdade com custo baixo, mesmo com valores menores — e sem depender de acertar a ação da vez.
Você recebe a orientação das ferramentas certas para apurar o imposto dos investimentos, e as aulas da área de membros mostram como usá-las. A apuração e a declaração continuam sendo suas, com o seu contador nos casos que pedirem análise individual.
Respondendo o e-mail que trouxe o plano, ou pelo WhatsApp oficial. A resposta sai em até dois dias úteis e é do Hélio. O que muda a recomendação entra no plano por escrito; o resto se resolve na conversa.
Você tem 7 dias de arrependimento com devolução total (lei) e mais a garantia de clareza: até 15 dias depois de receber o plano, se as suas prioridades não estiverem claras, devolvemos o valor integral.
Provavelmente o seu caso pede a consultoria ou gestão patrimonial da Doctor Invest — me chama no @drheliobarros que a gente conversa.